Suivi de trésorerie : optimisez la santé financière de votre entreprise !

Le suivi de la trésorerie est incontournable pour la survie de toute entreprise. Maîtriser le suivi des encaissements et des décaissements, analyser les finances et utiliser les bons outils de trésorerie… Dans cet article, on vous explique concrètement comment bien gérer votre trésorerie. 

Ce que vous apprendrez dans cet article : 

• Qu’est-ce que le suivi de trésorerie ? 
• Comment mettre en place un bon suivi de trésorerie ? 
• Quels sont les outils disponibles pour faciliter le suivi et la gestion de trésorerie ?
• Comment interpréter les données de votre trésorerie ?  

Qu’est-ce que le suivi de trésorerie ?

Suivi de trésorerie : définition

Le suivi de trésorerie d’une entreprise correspond au processus de contrôle et d’étude de ses entrées et sorties de fonds. Autrement dit, cela permet d’avoir de connaître la situation financière d’une entreprise, pour d’une part, anticiper ses besoins et d’autre part, gérer les risques et prévenir d’éventuels soucis financiers. 

Les avantages du suivi de trésorerie en entreprise

Le suivi de trésorerie est une tâche indispensable pour maintenir la bonne santé financière de votre entreprise. Il permet :  

• Anticiper les difficultés de liquidité : faire un suivi de trésorerie vous permet d’identifier rapidement les difficultés potentielles, comme les retards de paiement des clients. 
• Faciliter la prise de décision : en analysant les flux de trésorerie passés, vous anticipez les variations saisonnières et ajustez votre stratégie et vos activités en conséquence.

Renforcer vos relations commerciales : connaissant précisément l’état de votre budget de trésorerie sur une période donnée, vous pouvez adapter vos demandes et exigences à vos besoins. Vous favorisez la transparence dans vos relations commerciales.

Comment mettre en place un bon suivi de trésorerie ?

Étape #1 : Établir un plan de trésorerie adapté à vos besoins

Un plan de trésorerie s’effectue en plusieurs étapes : 

• Recensement des mouvements financiers : recensez tous les encaissements et décaissements prévus, comme les ventes anticipé, les paiements de salaires et les dépenses d’exploitation.
• Construction du tableau de trésorerie : établissez un tableau de trésorerie mensuel listant ces flux financiers. Assurez-vous d’inclure autant de colonnes que de mois dans votre plan.
• Calcul du solde mensuel : pour chaque mois, déduisez les décaissements, des encaissements pour obtenir le solde de trésorerie.
• Mise à jour régulière : mettez régulièrement à jour votre plan de trésorerie pour suivre votre situation financière et anticiper d’éventuels problèmes de liquidité.

 Étape #2 : Maintenir à jour vos encaissements et décaissements

Pour ajuster vos prévisions à la réalité de votre entreprise, mettez à jour régulièrement vos encaissements et décaissements réalisés, c’est-à-dire les entrées et sorties d’argent effectives ou en cours (comme les factures émises en attente de paiement).

Commencez par renseigner les 3 derniers mois, en indiquant pour chaque catégorie le montant des factures déjà payées et leurs dates de règlement effectives. Ensuite, notez le montant des factures émises mais encore non payées, ainsi que leurs dates de règlement prévues.En tenant à jour les montants de vos factures et les dates de paiement, vous pouvez suivre votre trésorerie et anticiper une éventuelle rupture de liquidités à court terme.

Étape #3 : Utiliser des outils de suivi de trésorerie performants

Avec l’évolution technologique, de nombreux outils en ligne facilitent désormais le suivi de la trésorerie. Ces logiciels offrent diverses fonctionnalités pour simplifier la gestion des flux financiers.

• Synchronisation avec les comptes bancaires : ces outils se connectent directement à vos comptes bancaires, récupérant les mouvements de trésorerie en temps réel.
• Suivi financier en temps réel : ils vous permettent de suivre l’évolution de votre trésorerie à tout moment, anticipant ainsi les variations. Il vous permet donc un pilotage de votre cash efficace et précis.
• Fonctionnalités de prévision de trésorerie : ces logiciels permettent de faire des projections de trésorerie basées sur les données historiques et les prévisions de ventes.

Découvrons en détail les outils qui peuvent être utilisés pour simplifier le suivi de trésorerie.

Les outils disponibles pour faciliter le suivi et la gestion de trésorerie 

Utiliser Excel

Vous pouvez créer un tableau de suivi de trésorerie sur Excel ou Google Sheets, en utilisant les nombreux modèles disponibles en ligne. Bien que cet outil soit gratuit, il peut être complexe à utiliser, surtout si vous avez peu de compétences en modélisation financière. De plus, il nécessite des mises à jour manuelles régulières pour rester efficace. Cette intervention manuelle peut être chronophage et augmenter le risque d’erreurs.

 Les solutions dédiées à la trésorerie

Moins laborieux qu’un tableur Excel, surtout si vous avez de nombreuses transactions bancaires à intégrer, un logiciel de gestion de trésorerie est une solution intéressante pour gérer et analyser votre trésorerie.

• Suivi automatisé : grâce à la synchronisation avec votre compte bancaire, il offre un suivi automatisé des flux de trésorerie, vous permettant de gérer vos entrées et sorties de fonds en temps réel.
• Analyse avancée : avec des fonctionnalités de reporting, cet outil permet une analyse financiere approfondie de votre trésorerie, offrant une image claire et précise de votre situation financière à tout moment.
• Anticipation et optimisation : il vous aide à anticiper vos besoins de financement et à optimiser votre rentabilité.
• Gain de temps et efficacité : en automatisant vos tâches comptables et administratives, ce logiciel de trésorerie vous fait gagner du temps et vous permet de vous concentrer sur des activités à forte valeur ajoutée.

C’est notamment le cas de Karlia ! Cet outil de gestion de trésorerie pour les TPE, PME et startups, aide à prévoir et à gérer leur trésorerie simplement et en temps réel. Grâce à ce logiciel de trésorerie, il est possible de visualiser les flux de trésorerie futurs, d’identifier les périodes de déficit potentiel et de prendre des décisions éclairées pour les éviter.

Interpréter les données de votre trésorerie

Analyser les variations de votre trésorerie et en déduire des actions à mettre en place

Pour faire une analyse prévisionnelle de la trésorerie, il faut d’abord estimer vos flux de trésorerie futurs sur une période précise. Ce peut être réalisé en se reposant sur des données existantes de l’entreprise ou grâce à des outils comme un logiciel de gestion de trésorerie.

Deux méthodes sont souvent utilisées : 

1. L’approche directe : elle se focalise sur les transactions financières réelles ; 
2. L’approche indirecte : elle se base sur la situation nette de l’entreprise et remonte aux flux de trésorerie.

Pour effectuer une étude plus détaillée, il est possible d’utiliser des techniques, comme l’analyse financière des écarts, qui compare les prévisions avec les résultats réels, ou encore l’estimation de la trésorerie prévisionnelle focalisée sur les flux financiers historiques. 

Utiliser les données de trésorerie pour prévoir les besoins futurs de votre entreprise

Un plan de trésorerie prévisionnel permet à une entreprise d’anticiper ses besoins en fonds de roulement et de planifier ses investissements à court terme. Il aide à éviter les tensions de trésorerie et à prendre des décisions financières plus éclairées.

Une fois toutes les données de trésorerie analysées, il sera possible d’anticiper les besoins futurs de l’entreprise. Pour cela, il est indispensable de mettre à jour fréquemment et d’analyser les écarts qui permettront d’ajuster sa stratégie financière en conséquence. 

L’utilisation d’un logiciel de suivi des flux de trésorerie peut largement simplifier cette tâche. Ces outils de trésorerie gèrent les entrées et sorties de fonds en temps réel, offrant une image claire et précise de la situation financière à tout moment.